Startups unicórnio, também chamadas de unicórnios no mundo dos negócios, são empresas privadas de tecnologia com avaliação de mercado superior a 1 bilhão de dólares antes mesmo de abrir seu capital na bolsa de valores por meio de uma oferta pública inicial (IPO, na sigla em inglês). Imagine um lindo e raro unicórnio, um ser mitológico. Assim como esses seres, startups unicórnio são incomuns e representam um grande feito no mundo dos negócios.
Aqui estão alguns pontos-chave sobre startups unicórnio:
Conheça alguns unicórnios brasileiros:
Investidor-Anjo: o que é e como encontrar o seu!
O que é ser um Investidor-Anjo?
Investidor-Anjo: saiba como funciona!
Como saber se você precisa de um Investidor-Anjo?
Como encontrar um Investidor-Anjo?
Como conseguir investimento-anjo para o seu negócio de impacto
Aqui estão alguns pontos-chave sobre startups unicórnio:
Foco em Tecnologia: Normalmente, essas startups desenvolvem produtos ou serviços inovadores baseados em tecnologia, como software, aplicativos, inteligência artificial etc.
Alto Potencial de Crescimento: O que chama a atenção dos investidores é o imenso potencial de crescimento dessas empresas, que prometem revolucionar setores e gerar lucros expressivos.
Financiamento por Investidor Anjo e Capital de Risco: Unicórnios normalmente são financiados por investidores anjo (investidores individuais) em seus estágios iniciais e, posteriormente, por empresas de capital de risco.
Valorização Acima de US$ 1 Bilhão: O que define uma startup unicórnio é ultrapassar a marca de US$ 1 bilhão em valuation (valor de mercado) antes do IPO. Exemplos Brasileiros: Nubank, iFood, QuintoAndar e Stone são alguns dos exemplos de startups unicórnio brasileiras.
Como as startups unicórnio são empresas promissoras, atraem muita atenção do mercado e inspiram empreendedores. No entanto, é importante lembrar que: - Criar uma startup unicórnio é raro e exige muito esforço, dedicação e inovação. Muitas startups não chegam a esse patamar, mas ainda podem ser negócios bem-sucedidos.
Se você tem uma ideia inovadora para um negócio baseado em tecnologia, busque conhecimento, se planeje e se dedique para que sua startup tenha chances de se destacar no mercado.
Conheça alguns unicórnios brasileiros:
Assista os vídeos que apresentam as Startups já consagradas. Com certeza será um excelente aprendizado. Muito mais do que isso, você terá muitos insights para aplicar no seu empreendimento, no seu trabalho, ou quem sabe naquela Stratup que está em gestação nas suas ideias... quem sabe? Acredite, cada vídeo é uma aula!
A empresa tem como missão tornar o transporte mais barato, rápido e seguro para passageiros e o dia a dia mais rentável e tranquilo para motoristas através da tecnologia.
C6 Bank é um banco digital que oferece cartões de crédito sem anuidade, além disso, possui outros serviços como
investimentos, conta internacional e programa de pontos.
A missão do CloudWalk é criar uma rede de pagamentos global. Atualmente, no seu portfólio de serviços está o Infinite Pay, uma maquininha de cartão que já tem embutido em seu sistema uma loja online grátis e plataforma de gestão financeira.
A Creditas, startup de crédito pessoal com juros reduzidos, nasceu com o objetivo de garantir o progresso financeiro e ajudar a realizar projetos de vida da população brasileira. Atualmente a empresa já recebeu mais de 13 milhões de solicitações de empréstimos pessoais.
A startup desenvolve soluções de pagamento para que outras empresas consigam escalar a operação. Assim, a startup consegue apoiar organizações do mundo todo.
Startup de soluções de pagamentos que oferece serviços como assistência de todas as operações de câmbio, fluxos financeiros, regulamentações de acordo com cada mercado e prevenção à fraude.
Facily é um aplicativo de “comércio eletrônico social”. Ou seja, a startup reúne usuários para utilizar descontos de até 80% por compras coletivas, jogos ou uso de moedas acumuladas na plataforma.
Startup do ramo logístico que usa tecnologia para otimizar a relação entre caminhoneiros e empresas de transporte. Dessa forma, a startup consegue diminuir a burocracia e gerar economia para todos envolvidos no serviço.
A Gympass é uma startup que desenvolveu uma plataforma em que funcionários das corporações associadas podem ter acesso a diversas empresas da área fitness, seja presencial ou online. Atualmente ela é um dos benefícios dados aos colaboradores CLT mais populares do país.
A Hotmart é uma plataforma de educação onde criadores e profissionais encontram soluções para hospedagem e divulgação de seus cursos e conteúdos.
A startup criou uma plataforma de encontro entre clientes, restaurantes e entregadores. Assim, com sua tecnologia, o aplicativo consegue fornecer um serviço rápido e eficiente para o cliente final.
A Loft é uma plataforma digital que usa a tecnologia para simplificar a venda e compra de imóveis. Ou seja, dentro de sua plataforma, o usuário consegue visualizar, negociar e oficializar a compra do imóvel com menor burocracia e maior economia de tempo.
A Loggi é um serviço de entrega de pacotes e encomendas que atua em todo território nacional. Dessa forma, a startup utiliza a tecnologia para enviar pacotes com mais agilidade e de forma prática.
E-commerce do setor de móveis e decoração, a MadeiraMadeira atua como um marketplace, tendo mais de 2 milhões de produtos no seu portfólio. Além disso, a startup também possui uma linha própria com mais de 400 produtos.
Com um modelo de negócios similar a um fundo de investimento, a Merama aplica capital em empresas DNVB que estão tentando realizar internacionalização ou expansão dos negócios.
O Mercado Bitcoin, maior plataforma de criptomoedas e ativos digitais da América Latina, é um exchanger de moedas digitais. Atualmente, a startup já possui mais de 3 milhões de clientes no Brasil e no mundo.
O banco digital Neon atua nas modalidades de emissão de moeda eletrônica e emissão de instrumento pós-pago. Ademais, o objetivo da startup é também redesenhar e simplificar a experiência financeira das pessoas, além de ajudá-las a gerir melhor o próprio dinheiro.
Atualmente a startup mais valiosa do país, o Nubank é uma fintech de banco digital que se popularizou por não cobrar nenhuma taxa ou anuidade de seus clientes. Hoje em dia a empresa também conta com serviços de criptomoedas, investimentos e seguros. Ademais, a fintech entrou na lista dos 5 maiores bancos do Brasil.
O Olist nasceu com o objetivo de empoderar o varejo digital e dar oportunidades reais de crescimento para pequenos, médios e grandes comércios. Assim, a startup possui soluções que auxiliam na gestão das lojas on e offline e na aceleração de vendas.
Única startup latino-americana que conquistou o título de unicórnio em 2023, a Pismo é uma fintech de tecnologia bancária e pagamentos. Apesar de vivenciarmos um cenário complexo com o inverno das startups no ano passado, a fintech foi adquirida pela Visa por US$ 1 bilhão.
Atualmente o Quinto Andar é a maior plataforma de moradia da América Latina, e oferece serviços de venda e locação de imóveis. A saber, a startup ganhou popularidade entre os brasileiros por substituir o uso do fiador ou cheque caução por uma análise de crédito realizada através da tecnologia.
Carregando o título de ser a primeira startup brasileira a criar soluções de biometria facial e admissão digital, a Unico é utilizada por gigantes digitais. Por isso, seus serviços já foram testados por pelo menos 60% da população brasileira.
A VTex é uma plataforma que reúne comércio, marketplace e gerenciamento de pedidos em um só lugar. Além disso, o usuário consegue integrar pedidos de todos os canais, expandir ofertas de produtos adicionando sellers externos.
Um dos maiores estúdios de games da América Latina, a Wild Life tem em seu portfólio 60 jogos que já foram baixados mais de 3 bilhões de vezes.
Investidor-Anjo: o que é e como encontrar o seu!
Por meio de um investidor-anjo, muitas empresas, como startups, conseguem iniciar no mercado! Saiba o que é um investidor-anjo e como ele pode impulsionar os negócios.
Quando o assunto é investimentos em startup, deve entrar em cena um personagem muito importante nesse processo: o Investidor-Anjo.
O investidor-anjo auxilia as startups, viabilizando apoio financeiro para que uma ideia, que possui um grande potencial inovador, saia do campo da criatividade e se torne uma realidade lucrativa e bem sucedida.
Graças a esse tipo de investidor, a startup tem condições de superar as dificuldades típicas de uma empresa ainda engatinhando no mercado.
Por meio do Investidor-Anjo, a startup tem condições de abrir caminho em um terreno de incertezas, aproveitando todo o seu potencial e inovador criativo para crescer. Os tipos de investimentos e apoio que o Anjo proporciona vão além do suporte financeiro. Ele também abrange recursos como, por exemplo, conhecimento de mercado, experiência na área, cursos e mentoria. Quer saber melhor o que é Investidor-Anjo e também como ser um? Continue a leitura.
O que é um Investidor-Anjo? - O Investidor-Anjo consiste em uma pessoa física que, ao acreditar no potencial lucrativo de um novo empreendimento, decide oferecer auxílio para ele se tornar viável e cresça ainda mais. Desse modo, essa pessoa investe seus recursos financeiros com o intuito de impulsionar um negócio. Nos Estados Unidos, o termo surgiu no início do século XX e recebeu o nome de Business Angel, Investor Angel ou até mesmo Smart Money.
Normalmente é possível afirmar que o Investidor-Anjo consiste em uma força externa que ajuda a empresa. Geralmente se trata de um empresário que conta com uma vasta experiência, que já consolidou uma carreira bem sucedida, conhece o mercado e sabe avaliar ideias com potencial inovador.
O que é ser um Investidor-Anjo?
Ser um Investidor-Anjo é perceber o potencial de uma Startup, fornecendo para ela não apenas suporte financeiro, mas também recursos como conhecimento e dicas importantes.
Além disso, esse empresário, o Investidor-Anjo, nem sempre é dono de grandes fortunas, mas por outro lado, conta com um bom conhecimento na área. É também pertinente lembrar que esse tipo de ajuda não possui caráter filantrópico.
Outra característica relevante é o fato de que para ser um Investidor-Anjo não há a necessidade de possuir uma posição executiva na Startup.
Em suma: o Investidor-Anjo tem como principal intuito investir em negócios com alto potencial de retorno, que posteriormente proporcionarão uma influência significativa na sociedade, oferecendo serviços e produtos de qualidade, gerando oportunidades e lucro.
Investidor-Anjo: saiba como funciona!
O investimento feito por um anjo geralmente é realizado por um grupo de pessoas. A quantidade é variada e pode ser de dois ou até mais indivíduos. Isso permite que a aplicação de recursos e o auxílio para a Startup em questão sejam bem mais amplos.
Com isso, há também uma maior diversificação de ajuda entre diferentes startups, diminuindo drasticamente os riscos de investimento.
De um modo geral, o investimento é capitaneado por um Lead Investor ou Deal Leader. Esse é o investidor que realiza uma pré-avaliação do projeto e negocia com o empreendedor da startup.
Depois disso ele é apresentado aos demais investidores, que podem também ser chamados de Seguidores ou Followers.
Contudo, é pertinente esclarecer que o Investidor-Anjo não se torna sócio da Startup ao oferecer auxílio financeiro. Ou seja, esse tipo de investimento não torna o anjo um integrante do quadro executivo.
Porém, o que acontece é que, após investir na empresa, o Investidor-Anjo ganha ações minoritárias da empresa.
Sendo assim, o Investidor-Anjo aplica uma determinada quantia financeira em uma Startup e ganha um lucro proporcional à sua cota de participação.
Legislação do Investidor-Anjo
O investimento em uma Startup está dentro da lei. Hoje em dia, para ser um Investidor-Anjo, é pertinente compreender como é e o que diz a legislação para esse tipo de investimento, estabelecendo quais leis que legitimam e garantem a proteção dos direitos do Anjo.
A Lei Complementar 155/2016 estabelece que uma pessoa jurídica ou física invista em uma Startup e ganhe um retorno financeiro por meio dos lucros gerados por essa empresa. Outras diretrizes importantes dessa lei são:
No final de cada ano, o Investidor-Anjo estará apto a receber 50% do lucro da distribuição de dividendos.
Será remunerado conforme o seu apoio financeiro por, no máximo, 5 anos.
É necessário realizar um contrato de participação com um prazo que não ultrapassa o período de 7 anos.
Se o empreendedor vender a empresa, o Investidor-Anjo não possui preferência na aquisição da organização.
No mínimo dois anos depois de realizar aporte financeiro, o Investidor-Anjo estará apto a resgatar o valor financiado. Essa quantia deverá ser corrigida conforme o índice que foi estipulado na hora de estabelecer o contrato entre as partes envolvidas.
Tipos de negócios que os Investidores-Anjos buscam:
Atualmente não tem como determinar com precisão quais são os principais tipos de negócios que estão no alvo dos Investidores-Anjos. Isso ocorre porque cada investidor possui um perfil e as possibilidades de negócios e inovação são bem variadas. A maioria dos negócios que estão em alta hoje em dia entre os Investidores-Anjos contam com a tecnologia como protagonista, pois na atual era digital ela proporciona colocar em prática ideias escaláveis e com grande potencial inovador. Entre esses negócios vale citar alguns pontos importantes a seguir.
Agricultura: A agricultura, segmento fundamental para a economia e a sociedade, é um terreno fértil (com o perdão do trocadilho) para a tecnologia e a inovação. As agrotechs, empresas que estimulam o uso da tecnologia na agricultura, são a prova disso. O uso de drones, aplicativos e outras tecnologias em lavouras e criação de animais chama a atenção de muitos Investidores-Anjos, tornando esse segmento bastante aberto para oportunidades.
Saúde: Outra área em que a tecnologia permite grandes avanços e oportunidades para empreendedores criativos e inovadores é a saúde. Se levarmos em conta a relevância que a telemedicina exerce hoje em dia, trazendo facilidades e vantagens para pacientes e profissionais da área, os Investidores-Anjos podem ficar de olho em Healthechs que surgem nessa área.
Educação: Assim como a agricultura e a medicina, a educação também surge com várias oportunidades para Startups. As edtechs são excelentes oportunidades para novas ideias que viabilizam a transmissão de conhecimento, podendo auxiliar universidades, cursos e outros segmentos educacionais. Hoje em dia, com a propagação do Ensino à Distância, as novas tecnologias permitem iniciativas interessantes nesse sentido.
Finanças: O cuidado com as finanças é importante para todo mundo. Gerenciar o próprio dinheiro faz parte do dia a dia de qualquer pessoa, desde a pessoa que trabalha como um freelancer, até o empreendedor que administra uma grande organização. Portanto, tecnologias que facilitam e trazem mais autonomia para as pessoas gerenciarem os seus lucros fazem um grande sucesso nos dias de hoje.
Com essa importância das fintechs em nosso cotidiano, os Investidores-Anjos estão atentos para esse segmento. Como saber se você precisa de um Investidor-Anjo?
Sabendo o que é e como funciona esse tipo de investidor, bem como o que é uma Startup, vale conhecer a melhor hora para contar com a ajuda de um anjo. Sempre é bom lembrar que o Investidor-Anjo não estabelece apenas aporte financeiro. Ele também entra em cena para auxiliar a Startup oferecendo mentorias, networking e outros recursos. Por essa razão, é importante saber que você terá que deixar bem claro as características principais do seu empreendimento, expondo os pontos negativos e positivos. Diante disso, gestores que contam com um perfil mais centralizador e tem dificuldade de trabalhar em equipe, a solução talvez não seja a presença de um Investidor-Anjo.
Contudo, ainda assim é possível elencar algumas características que apontam a presença de um Investidor-Anjo como uma boa saída para uma empresa:
Ideia inovadora
Potencial de crescimento escalável
Modelo de negócio que não pode ser copiado
Foco em um segmento de mercado relevante
Ou seja, ser baseado em uma ideia criativa, que pode crescer sem trazer muitos gastos é essencial.
Em alguns casos, em termos financeiros, apresentar um faturamento considerado inferior a um milhão de reais por ano, também é um indício de que você está apto a receber ajuda desse tipo de investidor.
Como encontrar um Investidor-Anjo? - Obter o aporte financeiro e demais auxílios de um Investidor-Anjo é, em alguns casos, a solução para a Startup engrenar de vez. Mas, afinal, como encontrar um Investidor-Anjo?
Primeiro, você deve estar ciente de que a sua empresa tem perfil para atrair o interesse desse tipo de investidor. Com isso, algumas dicas interessantes são:
Tenha uma ideia diferenciada
Apresente o seu negócio de forma clara e objetiva
Apresente dados e informações monetárias
Apresente projeções de receita
Informe sobre oportunidade e eventuais ameaças
Tenha um plano de negócios
Mostre planilhas com projeções de custos
Demonstre o valor social da sua ideia
Uma ideia inovadora é o elemento que vai despertar a atenção dos Investidores-Anjos. Eles enxergam na criatividade novas oportunidades. Com uma ideia boa em mãos, é necessário apresentar o seu modelo de negócio. Mostre todas as variáveis, as possibilidades e como a sua novidade vai influenciar o dia a dia dos consumidores. Por meio de uma apresentação bem-organizada e detalhada, torna- se mais fácil conferir credibilidade e profissionalismo para a sua ideia e para a sua Startup.
Como conseguir investimento-anjo para o seu negócio de impacto
10 coisas que ninguém te explicou sobre investidor anjo
O que é um investidor anjo? Investidor anjo é um tipo de investidor que aplica em novos negócios no início da trilha do investimento de risco.
Em geral, investe como pessoa física. Mas também pode ter um CNPJ para melhor gerir seus investimentos.
Como um investidor anjo ajuda uma empresa? A principal ajuda que ele traz para a empresa é o capital, ou seja, o valor investido. No entanto, pelo estágio em que ele investe, um bom investidor anjo contribuirá com o que chamamos de smart money. Smart money são as contribuições que o investidor te dá além do dinheiro investido. Esse smart money pode vir na forma de conhecimento, contatos ou às vezes até na execução de atividades.
Por exemplo: Um investidor anjo que entenda de gestão financeira pode te ajudar a colocar os números da empresa em ordem. Um investidor anjo com experiência no mercado de varejo pode abrir portas para sua startup vender para grandes empresas do setor.
Que tipo de empresa um investidor anjo procura? Teoricamente, um investidor anjo investe em qualquer tipo de negócio. No entanto é mais comum que ele invista em startups. O investidor anjo está atrás de empresas com grande potencial de crescimento. Isso porque o maior objetivo dele é multiplicar o investimento. Para isso, ele observará principalmente a equipe da startup, o mercado e o modelo de receitas.
Em que estágio de desenvolvimento ele entra na empresa? O investidor anjo é uma peça inicial no que chamamos de trilha de investimento de risco. Ele entra em negócios em estágio inicial. Ou seja, em empresas que estão quase no momento de faturar ou já realizando as primeiras vendas. No Brasil, o investidor anjo costuma entrar somente em startups que já têm pelo menos uma primeira versão funcional do produto e, de preferência, que já tenham feito as primeiras vendas. Isso é diferente do que ocorre em ambientes mais maduros (tais como os EUA), onde ele entra até mesmo em ótimas ideias que estejam na cabeça dos empreendedores.
Como um investidor anjo ganha dinheiro? Ele ganha dinheiro quando vende a participação dele para outros fundos de investimento, outras empresas ou mesmo quando vende de volta para os empreendedores das startups.
Ao investir na startup, ele recebe como contrapartida um percentual ou o direito a um percentual do negócio. Sendo assim, se tudo der certo e a startup crescer, ela valerá mais e, assim, a parcela desse investidor também será valorizada. Nesse momento, ele tentará vender a participação e, assim, finalmente obter o retorno do investimento que fez. Esse processo demora semanas, meses ou anos. No Brasil, acredita-se que o tempo médio gira em torno de três a sete anos.
É bom lembrar que o investidor anjo profissional não tem interesse em receber divisões do lucro. Justamente porque o interesse dele é que a startup cresça. Portanto, prefere que esse lucro seja reinvestido no crescimento da empresa.
Quanto ele investe em cada empresa? Hoje o investimento é de R$50.000,00 a R$500.000,00. Mas não existe uma regra. Caso a startup e o investidor anjo cheguem em um acordo, é possível investir mais ou menos do que essa faixa. Como contrapartida desse investimento, é comum que o investidor receba um percentual da startup entre 5-15%. Percentuais maiores que esses atrapalham as rodadas seguintes de investimento, importantes para ambos os lados.
Quais são os principais investidores anjos do Brasil?
O investidor anjo é um personagem difícil de se mapear. Justamente porque ele, muitas vezes, atua como pessoa física ou investe em um número menor de startups.
Um dos investidores anjo mais conhecidos no Brasil é o João Kepler. No site dele, mensalmente, é divulgada uma lista dos 10 investidores anjo do mês.
Além do João Kepler, outros nomes mais conhecidos são o Marco Poli, o Benício Filho e o Fábio Bueno Neto.
Além disso, existem grupos que concentram vários investidores, tais como o Anjos do Brasil e a Gávea Angels.
E por fim, hoje existem fundos de investimento no Brasil que focam no estágio de investimento anjo como a Bossa Nova Investimentos, o BMG Uptech e a Domo Invest BNDES.
Como mostrar a minha empresa para um investidor?
Uma vez que se encontre o investidor anjo que faz sentido para o negócio, é preciso chamar a atenção dele. Saiba que o normal é que eles recebam muitos contatos de startups pedindo investimento. Portanto, os melhores investidores anjo têm menos tempo para dedicar a cada oportunidade que bate na porta. Por isso, eles filtram as melhores oportunidades.
Na abordagem inicial, o investidor anjo irá ver o pitch. Ou seja, a apresentação resumida do negócio. Para isso, é importante ter um deck de investimento que detalha, em uma ou duas páginas, o que o negócio faz, quem é a equipe, como ganha dinheiro, quanto precisa de investimento, o que irá fazer com ele e que resultados alcançará após o investimento.
O que pode dar errado na relação com um investidor anjo?
É preciso entender que no processo de investimento a escolha é uma via de mão dupla. Tanto o investidor anjo escolhe a startup como a startup escolhe o investidor.
Nesse processo de escolha existem alguns pontos que podem dar errado:
investidor anjo não é sócio. Portanto, não espere que ele esteja no dia a dia do negócio. O normal é que ele contribua pontualmente em momentos estratégicos;
Investidor que pega um percentual grande prejudica a startup e a si próprio. O normal é que o percentual do investidor vá até no máximo 15%. Pegar um percentual maior só dificultará outras entradas de investidores e, portanto, o crescimento da empresa.
muita atenção às regras do contrato de investimento. O objetivo do contrato é justamente prever o que ocorre caso a relação dos dois não dê certo. Então, procure uma assessoria jurídica especializada para ajudar na elaboração desse contrato.
Para o que eu preciso me atentar no início da conversa com um investidor?
O primeiro ponto é entender se o investidor anjo que você encontrou vai agregar ao negócio. Dinheiro por dinheiro você consegue em outros locais. Mas como o investidor terá uma relação de anos, é importante escolher alguém com quem haja afinidade.
A segunda preocupação é em vender o sonho que se enxerga. Como o investidor anjo investe no que a empresa será, ele precisa ver o mesmo sonho que o empreendedor viu. Só depois disso faz sentido começar a falar de dinheiro e percentuais.
Aqui estão alguns pontos-chave sobre startups unicórnio:
Conheça alguns unicórnios brasileiros:
Investidor-Anjo: o que é e como encontrar o seu!
O que é ser um Investidor-Anjo?
Investidor-Anjo: saiba como funciona!
Como saber se você precisa de um Investidor-Anjo?
Como encontrar um Investidor-Anjo?
Como conseguir investimento-anjo para o seu negócio de impacto
